金融專(zhuān)業(yè)是美國(guó)碩士留學(xué)申請(qǐng)熱門(mén)專(zhuān)業(yè)之一，也是競(jìng)爭(zhēng)激烈、錄取要求比較高的一個(gè)專(zhuān)業(yè)。而在選擇專(zhuān)業(yè)的過(guò)程中，有很多學(xué)生會(huì)糾結(jié)在金融工程專(zhuān)業(yè)和金融專(zhuān)業(yè)之間。本文中美國(guó)留學(xué)中介—美嘉留學(xué)小編與大家分享美國(guó)金融工程與金融碩士的申請(qǐng)比較。

一、金融學(xué)專(zhuān)業(yè)

根據(jù)其課程設(shè)置以及傾向性的不同，美國(guó)金融研究生專(zhuān)業(yè)一般又分為MSF(Masterof Finance，金融學(xué)碩士)，MFE(Masterof Financial Engineering，金融工程學(xué)碩士)，以及MBA in Finance (MBA下面的金融方向)。

在美國(guó)，MSF大多為一年，與CFA考試相結(jié)合，CFA是指CharteredFinancial Analyst注冊(cè)金融分析師。CFA項(xiàng)目主要學(xué)習(xí)證券管理和金融分析，在這些領(lǐng)域比MSF專(zhuān)業(yè)深入，有些大學(xué)MSF根據(jù)CFA的考試內(nèi)容與時(shí)間進(jìn)行安排，也有些大學(xué)的MSF項(xiàng)目直接就定義為金融分析專(zhuān)業(yè)。Masterof Science in Finance(金融理科碩士，簡(jiǎn)稱(chēng)MSF)是美國(guó)常見(jiàn)的金融碩士學(xué)位，比較有代表性的大學(xué)有約翰霍普金斯大學(xué)、圣路易斯華盛頓大學(xué)、羅切斯特大學(xué)、波士頓學(xué)院、伊利諾伊香檳、賓夕法尼亞州立、凱斯西儲(chǔ)、普渡大學(xué)和特拉華大學(xué)等等。少數(shù)學(xué)校如馬里蘭大學(xué)，專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)為M.Fin.(Master of Finance)，相對(duì)而言，M.Fin.比MSF更偏理論研究一些，但其本質(zhì)與MSF無(wú)異。

MSF學(xué)制大多在一年或一年半之間，多數(shù)學(xué)校同時(shí)接受GMAT或GRE成績(jī)，個(gè)別學(xué)校僅接受GMAT成績(jī)，如佛羅里達(dá)大學(xué)和雪城大學(xué);同時(shí)，多數(shù)學(xué)校鼓勵(lì)但不強(qiáng)制要求工作經(jīng)驗(yàn)(學(xué)生可用高水平的假期實(shí)習(xí)經(jīng)歷來(lái)為自己加分)，少數(shù)學(xué)校則非兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)不能申請(qǐng)，如布蘭迪斯大學(xué)和康涅狄格大學(xué)。

1.金融學(xué)專(zhuān)業(yè)核心課程：

包括投資分析、公司財(cái)務(wù)以及財(cái)務(wù)管理或管理會(huì)計(jì)。其基礎(chǔ)課程包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、計(jì)量法(貨幣的時(shí)間價(jià)值與統(tǒng)計(jì)學(xué)概論)。

主要的研究領(lǐng)域包括：證券管理、金融模型建構(gòu)、兼并與并購(gòu)以及實(shí)務(wù)期權(quán)等。有一些非數(shù)量分析的選修課程，如公司治理、商業(yè)倫理以及商業(yè)戰(zhàn)略等，但基本上MSF主要課程以數(shù)量學(xué)方面為主。

2.金融學(xué)專(zhuān)業(yè)學(xué)制：

一般為一年制或1.5年制。

3.金融學(xué)專(zhuān)業(yè)就業(yè)方向：

a.面向個(gè)人客戶(hù)方面：商業(yè)銀行或者個(gè)人資產(chǎn)管理企業(yè)里的理財(cái)顧問(wèn)、證券買(mǎi)賣(mài)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行里面的PrivateClient Service等。

b.面向企業(yè)方面：商業(yè)銀行里的小額貸款、證券公司里的投行上市業(yè)務(wù)、投行內(nèi)的收購(gòu)兼并部門(mén)。另外，任何一個(gè)企業(yè)在擴(kuò)張的時(shí)候，肯定都需要金融類(lèi)的人才對(duì)公司的資產(chǎn)狀況和融資方法進(jìn)行一系列的評(píng)估，并研究出相應(yīng)的方案。

4.金融學(xué)專(zhuān)業(yè)申請(qǐng)背景：

一般院校沒(méi)有規(guī)定專(zhuān)業(yè)背景，但申請(qǐng)時(shí)商科類(lèi)錄取機(jī)會(huì)大;其次，數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)、統(tǒng)計(jì)，或計(jì)算機(jī)、物理、化學(xué)、工程等可以申請(qǐng)。文科專(zhuān)業(yè)學(xué)生也可以申，好有輔修或者選修過(guò)數(shù)學(xué)和商科類(lèi)課程。

5.金融學(xué)專(zhuān)業(yè)軟件條件：

強(qiáng)調(diào)數(shù)學(xué)能力，良好的計(jì)算機(jī)能力，部分學(xué)校要求中級(jí)會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)，部分院校需正式的工作經(jīng)驗(yàn)，例如PurdueU、UIUC、U ofRochester、BostonCollege、Brandies，有全職工作經(jīng)驗(yàn)，錄取優(yōu)勢(shì)明顯。

部分院校有先修課要求，如本科一定要學(xué)過(guò)微積分，會(huì)計(jì)學(xué)，統(tǒng)計(jì)，經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)等。如不能滿(mǎn)足先修課，需在上正課前補(bǔ)上。注：申請(qǐng)時(shí)，實(shí)習(xí)經(jīng)歷很重要。

6.金融學(xué)專(zhuān)業(yè)硬件條件：

a、綜排前50大學(xué)：GPA3.5+，TOFEL100+，GMAT700+/ GRE320+;

b、綜排前100大學(xué)：GPA3.2+，TOEFL90，GMAT650+ / GRE315+。

二、金融工程專(zhuān)業(yè)

金融工程(Master of Finance Engineering，MFE)是一門(mén)綜合了金融學(xué)、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)的交叉學(xué)科，在美國(guó)也叫數(shù)學(xué)金融、數(shù)量金融等，其課程通常由大學(xué)的商學(xué)院、數(shù)學(xué)系和工程學(xué)院聯(lián)合授課，主要集中于金融領(lǐng)域。廣義的金融工程是指一切利用工程化手段來(lái)解決金融問(wèn)題的技術(shù)開(kāi)發(fā)，它不僅包括金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)，還包括金融產(chǎn)品定價(jià)、交易策略設(shè)計(jì)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等各個(gè)方面。金融工程(FinancialEngineering)是一個(gè)統(tǒng)稱(chēng)，各個(gè)學(xué)校叫法不同，包括：金融工程(FinancialEngineering)，金融數(shù)學(xué)(FinancialMathematics)，數(shù)學(xué)金融(MathematicalFinance)，計(jì)算金融(ComputationalFinance)等。

由于每個(gè)學(xué)校特點(diǎn)不同，對(duì)于金融工程專(zhuān)業(yè)的設(shè)置不同，金融工程所在的學(xué)院也不同，主要設(shè)在以下三個(gè)學(xué)院：在工學(xué)院的學(xué)校有：Princeton，Columbia，Cornell，Michigan等;在數(shù)學(xué)系：Stanford，Chicago，NYU，USC，GIT等;在商學(xué)院：Berkeley，ClaremontGraduate University等;數(shù)理金融有Carnegie Mellon，UWMadison，Rutgers等;金融分析有Lehigh等。金融工程是“金融”與“工程”的創(chuàng)造性結(jié)合，前者包括金融工具元素(基本金融工具和衍生金融工具)和現(xiàn)代金融理論元素(如資產(chǎn)定價(jià)理論、資產(chǎn)負(fù)債理論、利率與匯率定價(jià)理論、期權(quán)定價(jià)理論、套期保值理論等等)，后者則涵蓋了數(shù)值分析、信息技術(shù)、計(jì)算機(jī)技術(shù)、工程技術(shù)特別是系統(tǒng)工程等的綜合運(yùn)用。

1.金融工程專(zhuān)業(yè)核心課程：

Investments andDerivatives 投資及衍生物;

Empirical Methods inFinance 金融實(shí)證方法;

Introduction toStochastic Calculus 隨機(jī)數(shù)學(xué)導(dǎo)論;

Derivatives:Quantitative Methods 衍生品定量方法;

Fixed Income Markets 固定收益市場(chǎng);

Credit Risk Modeling 信用風(fēng)險(xiǎn)建模;

Accounting and Taxationof Derivatives 衍生品會(huì)計(jì)和稅務(wù);

Financial RiskMeasurement and Management 金融風(fēng)險(xiǎn)度量與管理。

2.金融工程專(zhuān)業(yè)就業(yè)方向：

既懂“金融”又懂IT的復(fù)合型人才已成為高端人才市場(chǎng)的“焦點(diǎn)”;在美國(guó)，持有金融工程碩士學(xué)位的人才在市場(chǎng)上炙手可熱，基本上全部被各大投資銀行、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、風(fēng)險(xiǎn)投資公司所聘用。北京統(tǒng)計(jì)局公布的未來(lái)“十大高薪職位”中，金融工程師就以其較高的社會(huì)地位和收入，榜中有名。

(1).專(zhuān)業(yè)和就業(yè)對(duì)口比率：100%，應(yīng)用性很強(qiáng)。

(2).就業(yè)崗位包括：金融工程師、風(fēng)險(xiǎn)管理人士、證券分析師、高校或研究所的科研人員、股票交易員、交易所交易員、投融資工作人士。

(3).就業(yè)方向包括：商業(yè)銀行、投資銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、投資公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu);理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)投資公司風(fēng)險(xiǎn)分析及風(fēng)險(xiǎn)管理。

事實(shí)上，現(xiàn)在中國(guó)的金融工程課程和體系都是直接引進(jìn)美國(guó)的金融工程的教育。就中國(guó)的現(xiàn)狀而言，金融制度和金融政策正在醞釀階段，現(xiàn)在金融工程并沒(méi)有形成一個(gè)適合中國(guó)企業(yè)的體系。就現(xiàn)在來(lái)說(shuō)，金融工程在中國(guó)的就業(yè)主要在以下幾個(gè)領(lǐng)域：

(1).基金公司：基金公司現(xiàn)在需要一批能做基金績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)配置的人才。

(2).證券公司：證券公司現(xiàn)在正處在艱難的時(shí)期，同時(shí)也在通過(guò)集合理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)等尋求生存的機(jī)會(huì)。

(3).銀行：傳統(tǒng)的銀行也在起著微妙的變化?，F(xiàn)在各大銀行的總行正在著手建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理模型，急需這方面的人才，可是，由于銀行僵化用人制度，真正有水平的人未必能進(jìn)去做這個(gè)事情。銀行內(nèi)部的另外一個(gè)重要部門(mén)——資金部，也需要金融工程的人才，他們一方面在銀行間債券市場(chǎng)操作，是未來(lái)固定收益證券這一塊的主力，同時(shí)也是未來(lái)大有發(fā)展空間的公司債券市場(chǎng)，抵押支持債券這些金融工程產(chǎn)品的設(shè)計(jì)主力。

3.金融工程專(zhuān)業(yè)申請(qǐng)要求：

(1).TOEFL/IELTS;

(2).GRE/GMAT：如果在數(shù)學(xué)或者工程學(xué)院下，一般提供GRE，部分學(xué)校也接受GMAT，比如ColumbiaU的金融數(shù)學(xué)接受GMAT。如果在商學(xué)院下，一般接受GMAT，GRE也應(yīng)該能接受;

(3).GPA;

(4).專(zhuān)業(yè)背景：金融工程/ 數(shù)學(xué)/ 統(tǒng)計(jì)/ 計(jì)算機(jī)/金融(但數(shù)學(xué)要好)等;

(5).學(xué)過(guò)概率，微積分，線(xiàn)性代數(shù);

(6).好會(huì)MSOffice(Excel)，C/C++，VB(編程工具用的少)，MATLAB(建模)，MAPLE(建模，數(shù)學(xué)和工程都會(huì)用到)，STATA，SPSS，EVIEWS(計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)要用到的軟件)。

4.金融工程專(zhuān)業(yè)申請(qǐng)總結(jié)：

(1).該專(zhuān)業(yè)申請(qǐng)的學(xué)生背景強(qiáng)，競(jìng)爭(zhēng)激烈;

(2).數(shù)學(xué)專(zhuān)業(yè)申請(qǐng)的學(xué)生居多;

(3).理工科專(zhuān)業(yè)背景的學(xué)生申請(qǐng)也有優(yōu)勢(shì);

(4).金融專(zhuān)業(yè)背景的學(xué)生也可以申請(qǐng);

(5).文科專(zhuān)業(yè)申請(qǐng)起來(lái)非常困難，除非有數(shù)學(xué)特長(zhǎng);

(6).名校申請(qǐng)GPA一般要達(dá)到3.5以上;

(7).托福好能上100，有的學(xué)校接受GRE，有的接受GMAT，有的兩者都接受。GRE320+，GMAT700+。

以上就是對(duì)美國(guó)金融工程與金融碩士的申請(qǐng)比較的全部介紹了。無(wú)論是什么金融專(zhuān)業(yè)，還是申請(qǐng)金融工程專(zhuān)業(yè)都需要申請(qǐng)者具備較高的專(zhuān)業(yè)能力，金融專(zhuān)業(yè)會(huì)更加注重申請(qǐng)者的實(shí)習(xí)實(shí)踐能力。如果你想了解更多美國(guó)留學(xué)資訊，歡迎咨詢(xún)教育部認(rèn)證美國(guó)留學(xué)中介——美嘉留學(xué)，專(zhuān)業(yè)的顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)會(huì)給您進(jìn)行精準(zhǔn)定位。電話(huà)：400-990-6855